01
Développement plus rapide qu'une agence web traditionnelle
Le socle COURTEXIA existe déjà : API, règles métier, documents, paiements, sécurité, journaux et tableaux de bord.
Plateforme métier pour courtiers et grossistes
Votre plateforme de courtage, conçue sur mesure.
COURTEXIA industrialise la souscription, les documents, les paiements, les relances et le pilotage sans imposer une plateforme standard. Le socle applicatif accélère le développement ; votre métier dicte l'ergonomie.
100 %personnalisé à vos flux, règles et priorités
26 953courtiers immatriculés ORIAS au 31/12/2024
283,3 Md€de cotisations sur le marché français de l'assurance 2024
8modules intégrés dans un flux métier continu
Avantage principal
Aucune plateforme clonée. Chaque projet est entièrement personnalisé.
COURTEXIA n'est pas un logiciel générique rhabillé pour l'assurance. C'est un coeur applicatif conçu pour accélérer la fabrication de plateformes métier uniques.
Le socle technique réduit les délais. L'expérience courtage réduit les erreurs de conception.
Nos algorithmes, connecteurs, modèles documentaires, règles de gestion et briques de pilotage évitent de reconstruire les fondations à chaque projet. L'effort se concentre sur ce qui crée de la valeur : vos produits, vos process, vos équipes et vos enjeux financiers.
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Ergonomie issue d'une expérience client concrète
Les parcours sont pensés à partir de cas réels de courtiers et grossistes, avec des contraintes de production et de marge.
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Personnalisation complète
Écrans, rôles, automatisations, documents, indicateurs, connecteurs et workflows sont adaptés à chaque cabinet.
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Réactivité métier
Notre connaissance du courtage limite les allers-retours fonctionnels et accélère les arbitrages.
Diagnostic
Ce qui ralentit encore les cabinets.
Chaque rupture de chaîne coûte du temps, crée de la ressaisie, dégrade l'expérience client et rend la marge moins lisible.
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Outils fragmentés
Extranets, CRM, signature, facturation et relances fonctionnent comme des silos.
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Données ressaisies
Les mêmes informations circulent d'un outil à l'autre avec des pertes de temps et de qualité.
03
Réponse commerciale lente
Comparer plusieurs produits compagnies et produire une proposition prend trop de temps.
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Relances manuelles
Renouvellements, impayés et avenants dépendent encore trop souvent d'actions individuelles.
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Documents hétérogènes
Devis, CP, attestations et quittances manquent de cohérence et de traçabilité centralisée.
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Pilotage incomplet
Production, transformation, impayés et renouvellements ne sont pas consolidés au même endroit.
Valeur économique
Le bénéfice n'est pas technique. Il est économique.
Industrialiser sur mesure, c'est signer plus vite, traiter plus de dossiers et protéger la marge.
Chaque heure économisée sur la ressaisie, chaque impayé relancé automatiquement et chaque renouvellement géré sans friction deviennent du chiffre d'affaires récupéré sans augmenter mécaniquement les effectifs.
+ Gains de temps équipes
+ Dossiers traités plus vite
+ Conversions gagnées
+ Recouvrement amélioré
- Coût annuel complet de la solution
Plateforme métier
8 modules intégrés, personnalisés pour chaque courtier.
Chaque brique peut être activée, adaptée et connectée selon les priorités du projet.
01
API compagnies & produits
Connecteurs, récupération tarifaire et orchestration multi-assureurs.
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Cross-over multi-compagnies
Un besoin client, plusieurs offres comparées, un seul flux de travail.
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Règles métier assurance
Fractionnements, frais, renouvellements, avenants et impayés natifs.
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Documents & signature
Devis, CP, attestations, quittances et mandats signés eIDAS.
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Bots & relation client
SAV, sinistres, impayés, qualification et campagnes conversationnelles.
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Paiements & commissions
Prélèvements, encaissements, paiements compagnies et bordereaux.
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Analytics & pilotage
Production, transformation, impayés, renouvellements et avenants en temps réel.
08
Gouvernance multi-utilisateurs
Rôles, droits, validations, supervision et traçabilité complète.
Différenciation
Pourquoi un CRM générique ne suffit pas.
Un CRM suit la relation. COURTEXIA orchestre sur mesure l'opération, le document, la preuve, l'encaissement, la conformité et le pilotage métier.
| Enjeu client | CRM générique | COURTEXIA |
|---|---|---|
| Suivi prospects et clients | Oui, mais relation uniquement | Oui, intégré au flux métier |
| API compagnies et produits | Partiel, souvent additionnel | Natif ou sur mesure |
| Cross-over multi-compagnies | Rare | Oui, conçu pour comparer |
| Règles métier assurance | Limitées | Natives et personnalisables |
| Gestion des avenants | Souvent manuelle ou hors flux | Intégrée au cycle contrat |
| Documents contractuels personnalisés | Partiels | Oui, avec traçabilité |
| Signature électronique intégrée | Souvent externe | Oui, eIDAS |
| Relances impayés / renouvellements | Partielles | Automatisées |
| Paiements / commissions | Souvent externe | Intégrés |
| SLA, sécurité, réversibilité | Variables | Contractualisés |
Satisfait ou annulé
Testez COURTEXIA sur vos besoins réels avant de vous engager.
Un projet COURTEXIA se compose d'un setup de création, paramétrage et intégration, puis d'une licence mensuelle d'exploitation. Pour réduire votre risque, le démarrage se fait en validation progressive : 10 % du setup seulement à la signature, puis poursuite uniquement si les premiers livrables vous conviennent.
Nous prenons le risque avec vous : si les premiers livrables ne confirment pas la trajectoire, vous pouvez arrêter dans la période prévue.
Courtier simple / mandataire
1 à 2 produits
- Objectif : digitaliser un parcours prioritaire
- Souscription simple
- Documents essentiels automatisés
- Suivi prospects et dossiers
- Satisfait ou annulé : 1 mois
Courtier structuré
3 à 5 produits
- Objectif : automatiser la production
- Parcours devis, souscription et avenants
- Relances et notifications automatisées
- Tableau de bord production et impayés
- Satisfait ou annulé : 2 mois
Courtier grossiste
6 à 10 produits
- Objectif : piloter un réseau et un back-office
- Espace partenaires / apporteurs
- Workflows de validation interne
- Commissions, impayés, renouvellements
- Satisfait ou annulé : jusqu'à 3 mois
Grossiste complexe
10+ produits
- Objectif : construire une plateforme multi-flux
- Architecture multi-produits et multi-équipes
- Règles métier avancées
- Reporting, contrôle, gouvernance
- Modalités adaptées au cadrage
Comment ça fonctionne ?
Setup, validation, puis licence uniquement si la trajectoire vous satisfait.
Setup
Création, paramétrage, intégrations, règles métier, documents et premiers parcours.
Valider
Vous testez les premiers livrables sur vos besoins réels pendant 1 à 3 mois selon le périmètre.
Exploiter
Si vous poursuivez, la plateforme entre en exploitation avec une licence mensuelle et le solde du setup prévu au devis.
Annuler
Si la trajectoire ne vous convient pas dans la période prévue, vous pouvez arrêter. Nous assumons le risque du temps passé.
Retour d'expérience
De courtier à courtier grossiste : l'exemple Help Courtage.
Retour d'expérience de Rivka Belhassen
CEO - Help Courtage
Projet ASSURIVA - transformation courtier grossiste
"ASSURIVA a été un véritable accélérateur pour structurer notre activité. La plateforme nous a permis de passer d'une organisation de courtier à une logique de courtier grossiste, avec un outil métier capable de centraliser les devis, les pièces, la souscription, les avenants, les bordereaux et les commissions. Au-delà du logiciel, l'accompagnement a aussi permis de construire une identité claire avec Help Courtage, une marque forte et une plateforme complète pour piloter l'exploitation au quotidien."
Identité visuelle
Marques Assuriva & Help Courtage
ERP courtier grossiste
Parcours devis, avenants, commissions
Confiance & durabilité
Conformité, sécurité et continuité.
Dans l'assurance, une plateforme n'est crédible que si elle prouve ce qu'elle exécute et tient dans la durée.
Traçabilité
Chaque pièce, action, accès, création, modification et suppression est journalisé.
Habilitations
Rôles, droits, validations et accès différenciés par profil utilisateur.
Sécurité
Instance dédiée, SSL, supervision 24/7, mises à jour et sauvegardes.
Réversibilité
Export des données, documentation et remise du code source selon contrat.
Mise en oeuvre
Déployer sans bloquer l'exploitation.
COURTEXIA se conçoit autour de vos processus : cadrage, paramétrage, connexions, tests, formation et accompagnement.
01
Audit & cadrage
Analyse des flux prioritaires, feuille de route fonctionnelle et budgétaire.
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Architecture
Design fonctionnel, connexions compagnies et configuration des règles métier.
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Recette & tests
Pré-production, scénarios de validation et ajustements avec vos équipes.
04
Démarrage
Formation, lancement et accompagnement en conditions réelles.
05
Évolution
TMA, support, correctifs et nouvelles évolutions via devis séparé.
Prochaine étape
Prêt à industrialiser votre cabinet avec une plateforme sur mesure ?
Rencontrons-nous pour un audit de cadrage sans engagement : flux prioritaires, blueprint fonctionnel, feuille de route budgétaire et démonstration des parcours clés.